深红利li是什么基金 深红利基金是什么基金

红利ETF全quan称是上证红利交易型开放式指数shu证券投资基金，上证红利li指数是指将上交所股gu息率高、分红多且稳定，具有一定规gui模、流动性较好的股票绘制在一起的de指数，而基金就是直接jie投资这只指数。

目前场内红利ETF：华泰tai柏瑞上证红利ETF基金510880、工银深证红hong利ETF159905、景顺长城红hong利低波动100ETF、中证红利ETF、红利ETF博时等；场外红利etf基金jin有：工银深证红利联接ETF、富fu国中证红利指数增强等。

其中，如ru果投资者要购买场内红利ETF，则需要拥有一个股票piao账户，有了股票piao账户后，可以直zhi接输入代码或首字zi母即可购买；

而如果想要购买场外红利ETF，则直接在银行、券商、微信、支付宝、天天tian基金网等渠道购买mai即可。

从红利ETF的de成分股来看，这些股gu票的共性都是行业之中的de佼佼者，且分红hong也比较多，因此长远来说投资价值高gao。

拓展资料：

基金，英文wen是fund，广义是指为了某种zhong目的而设立的具有一定数量的资zi金。主要包括信托投资基金jin、公积金、保险xian基金、退休基金，各种基金jin会的基金。

从会计角度du透析，基金是一个狭义的概gai念，意指具有特定目的和he用途的资金。我们提到的de基金主要是指证券quan投资基金。

根据不同标biao准，可以将证券投tou资基金划分为不同的种类:

1、根据ju基金单位是否可增加或赎回，可分fen为开放式基金和封闭式基金。开放式shi基金不上市交易(这要看kan情况)，通过银行、券商、基金公gong司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的de存续期，一般在证券交易yi场所上市交易，投资者zhe通过二级市场买卖基金单dan位。

2、根gen据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金jin。基金通过发行基金股份成立投资基ji金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基ji金管理人、基金托管人和投资人ren三方通过基金契约设立，通tong常称为契约型基金。我国的证券投资基金均jun为契约型基金。

3、根gen据投资风险与收益的不bu同，可分为成长型、收入型和平衡型xing基金。

4、根据投资对dui象的不同，可分为股票基金、债券quan基金、货币市场基金、期货基金等。

操作技巧

先观后hou市再操作

基金投资的收益来自未来lai，比如要赎回股票型基ji金，就可先看一下股票市场未来lai发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在zai时机上做一个选择ze。如果是牛市，那na就可以再持用一段时shi间，使收益最大da化。如果是熊市就是提前赎shu回，落袋为安。

转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风feng险的基金产品，也是一种赎回，比如ru:把股票型基金转换huan成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎shu回费，而货币基金风险低，相当dang于现金，收益又比活期利息xi高。因此，转换也是一种赎回hui的思路。

定期定额赎回hui

与定期投资一样，定ding期定额赎回，可以做了日常的de现金管理，又可以平ping抑市场的波动。定期定额赎回是配pei合定期定额投资的一种赎回方fang法。

159905ETF跟踪什么me指数?

深shen证红利（399324）指数

一次次想xiang买，又强行忍住了le，怕被套在山顶，无耐只能neng一声叹息：“高攀不起”这个基金jin就是159905深红利ETF，跟踪的是深证红利（399324）指数。

现在的红利li指数就具备不错的投资价jia值了...

一、红利li指数已经具备投资价值

最近国君策略的de研究表明：

高股息xi策略已经开始进入配置买入ru区间。整体上，中证红利指数股息xi回报率已经超越一年期qiAAA评级中短期票据/企业债zhai近40bp，与一年期AA级的de收益率缺口也已收shou窄至-33bp。高股息策略开始进入配置买入ru区间，股息率投tou资有望成为市场筑底过程中重要的de“价值锚”。

而海通tong政策策略团队则认为：

大类资产对比和情绪指标biao看，高股息率股较国债、理财已有吸引力。目前估值水平下xia，沪深300未wei来三年正收益概率88.7%。

其实不仅仅jin是中证红利，其他的de红利指数也已经进入了低估状态。

都说红利指数好，那么这些红利指数基金怎么选择。关键jian是要先选指数，很多duo投资者可能搞不清楚众多duo红利指数之间的区别bie。下面笔者就来聊一聊这几个指数shu之间的区间。

二、红hong利指数，哪一个更geng好？

中证zheng红利指数是挑选在上shang海证券交易所和深圳证券交易所上市的de现金股息率高、分红比较稳定、具有you一定规模及流动dong性的100只股票作zuo为样本，以反映A股市场高红hong利股票的整体状况和走势。

深红利指数是shi深证市场能给投资者提供长期稳wen定回报的40只股票；指zhi数在编制时主要参考分红hong（包括现金分红、股票分fen红）的频率与数量，这类公司的特点是成熟的绩优股或分fen红能力较强的成长股。该指数的成份股主要是万科A、格力电器(000651,股gu吧)、美得集团、平安银yin行(000001,股吧)、五粮液(000858,股吧)、广发fa证券(000776,股吧)等优质公司。

上shang证红利(510880,基金吧)指数是反映上海证zheng券市场现金股息率高、分红稳定的50只大中型股票的整体状况，为关guan注股票现金红利的投资者提供参考kao。

从指数成分股gu的市值来看，上证红利的成分fen股的市值平均规模最大，中证红利成分fen股的市值和深证红hong利成分股的平均市值相当。这三个红hong利指数都是典型的中大盘红利指数。某种意义上投资zi者可以把中证红利看成是沪深300红利，当然这两个ge指数的长期走势也是高度相近jin的。

历史业ye绩角度看，在过去的近10年nian的时候里，几只红利li指数整体的表现是：

深shen红利中证红利上证红利；

三、红利机会是好红利基金jin么？

除了以上几个红利指数对应的基ji金外，很多投资者会比较熟悉红利机会hui这只红利主题基金。

红利机会跟踪的是标普中zhong国A股红利机会指数。对比中证红利，标普中国A股红利li机会指数在编制zhi时考虑了成长性。标普中国A股红利机ji会指数的成分股中有约70%为中盘股，这些成分股gu平均市值规模更接近中证500，比大盘红利指数要yao小。从这个角度看kan，标普红利看成是500红利指数的替代dai品。其实标普红利和500红利两liang个指数的长期走势是shi高度相似的。所以，《成长行情选红利基金，蓝筹chou行情选中证红利增zeng强？》。

标普中国A股红利机会指zhi数基金是一只很多略懂dong基金的投资者喜欢的基金，主要原因yin还是标普中国A股红利机会指数历史表现较好。但是，历史表现和未来表biao现是两个概念。

个人的de观点是：未来10年可能轮到大盘家jia了，深证红利和中证红利可能比标biao普中国A股红利机ji会指数表现更好些。

四、红利基金有哪些？

目前追踪中证红利指数的基金jin有大成中证红利、富国中证红利、万wan家红利等基金。其中，富国中证红hong利（100032）股票指数增强qiang型基金，而且长期的de指数增强效果还不错。追踪zong深证红利价格指数的基金有两liang只分别是工银瑞信深证红利ETF联接、深红利。

场内基金中，红利指数ETF有两liang个：510880红利ETF和159905深红利ETF。红利ETF跟踪的de就是上证红利，159905深shen红利ETF跟踪的深证zheng红利指数。而前面提到dao的红利基金（501029）是LOF，该基金跟踪的是标普pu中国A股红利机会指zhi数。

五、推荐jian大家定投红利指数基金去

尽管短期市场chang级低迷，但笔者要说大的投资zi机会多以让人痛苦的方式呈cheng现出来。从估值来lai看是很低的，从未来两三年角度du看，持有股票比现xian金类资产要好...

同时由于筑底的过程是一个漫长chang的过程，这个过程可能neng长达半年、一年，甚至更长时间。这时shi候是一个比较好的定投的de时点。

这zhe时候没什么好说shuo的，大家继续大额定投去吧。对dui于定投而言，就要做到身处低估不放弃qi。

最赚钱qian的基金——红利基金

1.红利li基金收益

2.红利基金三兄弟di

3.红利基金赚大钱原yuan理

4.红利基金发fa展历程

红利基ji金就是“高现金分红的一篮子股票piao”，年年有分红。

怎样，与银行一比，是不是shi很动心？“梦想照进现xian实”了有没有？

从历史shi业绩上看，它的长期走势往往好于大da盘”。此处以上证红利为例。

当然上shang证红利指数的缺点也是有的。一来它的波动性小于上证50，二er来它参考的是过去两liang年现金股息，所以有you些偶尔大额度分fen红的成分股也被它ta重仓收录。也就是信息有一定的de滞后性。

指zhi数的股息率是大于指zhi数基金的分红率的。原因yin：指数的股息率是按照过guo去一年的成分股的现金分红计算的de，但指数基金还需要扣除管理费、托管费以及基金jin误差。所以最终基金jin的分红率会比股息率少一些。

而且指数基金jin分红大都也有条件，即累积净值需要yao跑赢指数本身1%以上才能现金分红，否则ze收到的成分股股息会归入净值。

股息是公司盈利的de一部分——指数的de股息=成分股的盈利*成分股平均分红比例。

就目前来看，A股平均分红比例在30%左右，即年盈利的30%用于分fen红。像恒生能达到40%，沪深300在zai31%左右。也ye就说每年沪深300的成分股，会把盈ying利的三成以现金分红的形式发放出chu来。

所以不断在股息率高gao的时候投资高股息率指数基金，之后hou一直持有，坚持几轮牛熊xiong下来，每年的分红会非常可怕，而且分fen红收益不受股价波动的de影响。这也是一种不错的投资zi思路，就是非常考验毅yi力。

红利策略的有you效性久经考验，所以各家jia指数发布商都发fa布了基于红利策略的指数。上证有上shang证红利，深证有深红利，中证有you中证红利。

因为A股高gao分红的股票主要yao是蓝筹股，所以上证红利也ye是一只标准的蓝筹chou股指数。对应的指基是红利liETF。上证红利股gu票基金跟踪复制上证红利指数，该指zhi数成份股由股息率最高、现金jin分红最多的50只股票组成cheng，是上证A股市场真正zheng的核心优质资产。目前只有一只基金进行追踪：华泰柏瑞rui上证红利ETF(510880)。

每年根据最新排名优胜劣汰，具有极高的投资zi价值。下图为最新上证红利li指数的50只成分股：

红利ETF是一yi只老牌基金了，管理费率和托管guan费率在同类中都比较低，规模mo也不错。是场内投资红利类指zhi数基金的首选。

一般来说同等定位的指数，跨市场chang的中证会比单一市场chang的上证指数表现好一些。中证红利的历li史收益就比上证红利更好一些。

目前，中证红利li指数有三只基金进行追踪：

100032富国中证zheng红利指数基金

090010大成中证红利li指数

100033万家中证红利指数

可以从费fei率和规模上来看进jin行选择。

该指数数的估gu值普遍较高，所以深红利股息率并不高gao。

追踪深红利的基ji金有一只：工银瑞信深证红hong利基金。场内是159905，场外有对应的链接基金481012。

除此之外，像H股指数shu和恒生指数，在低估的时shi候，股息率甚至会比A股gu的红利系列指数还要高gao，因为港股的成分股分红比例普遍高gao一些。还有像新西xi兰等海外市场也都习惯大比例li分红，这些也是潜在的红利型xing指数。

【关于高股gu息率指数还有一个特te别的投资技巧：巴菲fei特介绍过，如果市盈率的数值低于yu股息率的数值，这是投资zi股票的大好机会。

这种投资zi机会往往是在低di估的基础上再次下xia跌导致的，可遇而er不可求。 】

对于分红hong比例在30-40%的指数来说，要出现这种机会，市盈率得跌倒5.X倍甚至更低。

14年的时候，上证红利也曾短duan期达到这种情况，随后出现大幅上涨。

指数shu基金在追踪指数的时候，会有一定ding的误差。例如仓位不满。另外红利etf也有一定的de误差。考虑到这些因素，我们需xu要给予红利etf更高的安全空间jian，最好是在9倍市盈率以下再开始投tou资。

“价值股”的de定义有很多种，对指zhi数来说， 价值股的定义是低市盈率 低市净率低市销率高股gu息率等等 。红利主要围绕股息率来lai做文章的。所以通常这类品种zhong也有一个别称“价值类股票”。 而本身价值型的指数基金，是容易yi获得超过市场的收益的。

红利类指数基金超额e收益的源泉：定ding期调仓——保持了自zi身“相对更便宜”，每年都dou在做“低买高卖”。就能获得一定的超额e收益。

每年指数基ji金会有调仓，调仓的时shi候 ，会把股息率lu高的调入，股息率低的调出。股息xi率=现金分红/市值。其中现xian金分红是一年才变bian化一次的，所以股息率变化，主zhu要是因为市值的变化。也就是说，短duan期里涨的多的品种，股息率会变低，容易被调出；短duan期里跌的多的品种，股息xi率会变高，容易被调入。每mei年的调仓，就成了 “批量调出短期qi涨的多的品种，调入ru短期跌的多的品种”。买的便bian宜，容易带来超额收益。

比如说2017年12月份，中证红利的调仓，就调diao整了20只股票，约yue占全部股票的20%。

调入ru的股票，平均估值是比bi调出的那批低不少的。调入的主要是短duan期跌的多的，调diao出的主要是短期涨的多的。

总之，红hong利指数投资就像一个可ke以自我更新的有机生sheng命体，它可以不断地自zi我成长，自我进化，去除坏的标biao的，纳入新的优you质公司，完成了自我的新陈代dai谢，所以长期投资红利机会，还是大da概率能取得稳稳地幸福。

红利类指数基ji金，也经过了三个阶段的进化。

也就是选出股息xi率最高的一批股gu票，哪个股票市值大，就在指数基金jin中占比高一些。这样的红hong利指数基金，好处是流动dong性好。但是缺点是没有发fa挥出红利类指数股息xi率高的优势。

这zhe次转变后，国内nei的红利类指数基金才cai算是真正意义上的de红利指数。股息率越高的品种zhong，会得到更大的关注。

但是还有个问wen题，有的周期性行业，会在行业特别bie景气的时候，盈利很多，多出来的de盈利，这些行业就会以分红的形xing式分出来。导致短期里股息率非常高。例如2007年的钢铁行业、2012年的银行业。这种情况下xia会导致红利指数shu过于集中于某个强qiang周期性行业。

红利li机会要求单个行业的股gu票不能持有太多，要求成分股的盈利li要有增长。对传统的红利类指数做zuo了修正。从行业分布上，红利机会相xiang对均匀一些，大小盘分布也比较jiao均匀。从分散风险的角度，红利机会确实是目mu前最分散、均匀的一只。像深shen红利和上证红利是大盘股为主，中证红hong利偏大盘，红利机ji会的话中小盘比例会高一些xie(这里的中小盘也多是500成分股)。这种修正，并bing不一定会体现在收益上，有的时候是shi体现在“持有股票更加分散、风feng险更小”的角度上。

总结：

红利策略是一个久经考验的de优秀策略，而且其高分fen红的特性，特别适合长期持chi有的投资者：从一个长时shi间的角度，指数的股息会随着盈ying利的增长而增长，对应ying的指数基金的分红hong也会不断增长。

如果手里li有一堆在高股息率时买入的红利型基金jin，未来收益会非常不错，而且每年还hai会收获高现金分红，不受牛熊影响。这zhe也是非常不错的一种投资策略。

该基金持有的是煤炭钢铁tie夕阳传统行业，尽管估值zhi低，但股票是买未来，没有you投资价值，大盘涨它不涨，大盘pan跌它会跟着大跌。分红好听，但是分的de本基金的净值，左手倒右手，现在经济不好，就是shi一直跌。

红利，简单dan的来说，就是能跑赢通货膨胀了le。打个比喻，红利就像一只会下xia蛋的母鸡每隔一段时shi间会下一个金蛋，你ni一直佣有它，它就一直会下金jin蛋。如果有两只会下蛋的母鸡，那就jiu是下两个金蛋。也就是我wo们所说复利的力量。鸡生sheng蛋，蛋成鸡。鸡再生蛋，蛋再成鸡ji。

这样年复一年，日复一日。终会财务自由。

总结如下：

投资红利li类指数基金，目的是shi持续稳定的现金流，这zhe是牺牲了它的高收益，深红利指数是shi披着红利外衣的基本面指zhi数。若是追求高收益yi，应该追求科技医药消费类基金。

红利etf主要yao是煤炭钢铁能源，低估值zhi的中小盘价值类股票，深shen红利却是白酒家电银yin行，也就是基本面类，传chuan统价值蓝筹里面寻找高估值的大盘价jia值类股票。

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